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Les 10 meilleurs fonds indiciels à faible coût

Les fonds indiciels à faible coût sont ceux dont les ratios de dépenses ou les frais de gestion annuels sont faibles. Les investisseurs qui se concentrent sur la minimisation de leurs coûts d'investissement peuvent générer des rendements largement supérieurs au fil du temps, car l'argent perdu en frais est de l'argent qui ne s'accumule plus sur votre compte d'investissement.

De nombreux investisseurs préfèrent les fonds indiciels - qui sont un type de fonds négociés en bourse (FNB) - aux fonds communs de placement en raison de leur faible ratios de dépenses et la nature fiscalement avantageuse. Les FNB indiciels ont généralement de faibles ratios de dépenses car ils sont gérés passivement, ce qui maintient les dépenses d'exploitation à un faible niveau. Investissement passif les stratégies ne nécessitent aucune analyse boursière interne ou négociation active.

Choisir un fonds indiciel à faible coût

Les fonds indiciels à faible coût entrent dans quelques catégories différentes. Comprendre ces différents types peut vous aider à choisir le meilleur fonds indiciel à faible coût pour vous :



    Total des fonds boursiers américains :Investir dans l'ensemble des fonds boursiers américains, qui suivent des indices qui incluent toutes les sociétés américaines cotées en bourse, est un choix solide pour les investisseurs ultra-minimalistes qui souhaitent une large exposition au marché boursier américain. Fonds indiciels S&P 500 :Les fonds qui suivent le S&P 500 offrent l'un des moyens les plus simples d'obtenir une exposition diversifiée aux plus grandes sociétés américaines. Fonds indiciels par segment de marché :Investir dans des ETF par segment de marché est une autre façon de structurer votre portefeuille de fonds indiciels à faible coût. Investir dans des fonds indiciels axés sur les sociétés à grande, moyenne ou petite capitalisation peut vous aider à personnaliser votre portefeuille en fonction de votre appétit pour le risque.

Vous pouvez également choisir d'investir dans plusieurs de ces types de fonds indiciels à faible coût pour maximiser la rentabilité de votre portefeuille. diversification .

Meilleurs fonds indiciels à faible coût

Ces fonds indiciels ont certains des ratios de dépenses les plus bas :

Fonds indiciel

Ratio de dépenses

Actifs sous gestion

FNB Vanguard S&P 500 (NYSEMKT : VOL)

s&p 500 rendement attendu

0,03%

739,5 milliards de dollars

FNB Vanguard à grande capitalisation (NYSEMKT:VV)

0,04 % 36,7 milliards de dollars

Schwab États-Unis ETF à grande capitalisation (NYSEMKT:SCHX)

0,03%

30,4 milliards de dollars

FNB Vanguard à moyenne capitalisation (NYSEMKT : VO)

0,04 %

151,3 milliards de dollars

ETF Schwab États-Unis à moyenne capitalisation (NYSEMKT : SCHM)

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0,04 %

9,7 milliards de dollars

FNB Vanguard à petite capitalisation (NYSEMKT:VB) 0,05% 135,2 milliards de dollars
ETF iShares Core S&P à petite capitalisation (ACTUALITÉ : IJR) 0,06 % 72,4 milliards de dollars

Grand marché américain Schwab (NYSEMKT : SCHB)

0,03%

21,2 milliards de dollars

iShares Core S&P Total Marché boursier américain (NYSEMKT : ITOT)

0,03%

39,6 milliards de dollars

FNB Vanguard Total Stock Market (NYSEMKT:VTI)

0,04 %

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1,2 billion de dollars*

Sources de données : Fournisseurs de fonds, ETFdb.com. *Comprend à la fois les catégories de FNB et de fonds communs de placement.

Approfondissons plusieurs de ces fonds indiciels low-cost :

FNB Vanguard Total Stock Market Index Fund

Si vous souhaitez détenir un seul ETF de fonds indiciel qui investit dans l'ensemble du marché boursier américain dans les bonnes proportions, alors le Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF est votre meilleure option. La détention d'actions dans ce fonds rend inutile la détention d'autres actions ou ETF, à moins que vous ne souhaitiez concentrer l'exposition de votre portefeuille sur un segment particulier du marché.

En détenant des actions dans ce fonds, vous détiendrez des sociétés à grande, moyenne et petite capitalisation proportionnellement à l'ensemble du marché — et à un ratio de frais de sous-sol avantageux.

Pour l'investisseur qui s'y prépare et l'oublie, cette stratégie est très difficile à égaler du point de vue du temps et de la rentabilité. De nombreuses sociétés de gestion de fonds proposent des fonds du marché total à des coûts tout aussi bas.

FNB Vanguard S&P 500

Le FNB Vanguard S&P 500 suit le S&P 500 ( SNPINDEX:^GSPC ), l'indice de référence pondéré par capitalisation boursière qui comprend les 500 plus grandes entreprises américaines. La large diversification de ce fonds séduit de nombreux investisseurs.

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Le S&P 500 est « autonettoyant », ce qui signifie que lorsqu'une entreprise en particulier ne remplit plus les conditions pour être incluse dans l'indice, elle est supprimée et remplacée par une entreprise en croissance qui mérite d'être incluse. La nature stéréotypée du processus d'inclusion garantit que seules les sociétés de haute qualité sont cotées par le S&P et investies par le Vanguard S&P 500 ETF.

FNB Vanguard à moyenne capitalisation

L'ETF Vanguard Mid-Cap investit dans des sociétés dont la valeur marchande se situe généralement entre 2 et 10 milliards de dollars. Le segment de marché des moyennes capitalisations comprend des entreprises ayant des activités établies et des sources de revenus fiables, dont beaucoup n'ont pas encore atteint leur plein potentiel.

Cet ETF suit l'indice CRSP U.S. Mid-Cap en visant à détenir les mêmes actions que l'indice et dans la même proportion. Le faible ratio de frais du fonds de 0,04 % est compétitif parmi les ETF de moyenne capitalisation.

FNB Vanguard à petite capitalisation

L'ETF Vanguard Small-Cap est une option intéressante si vous souhaitez investir dans des sociétés qui ont le plus grand potentiel de croissance . Ce fonds suit l'indice CRSP U.S. Small-Cap Index, qui se concentre sur les sociétés américaines dans les 15 % à 2 % les plus bas selon la capitalisation boursière.

Investir dans un FNB de fonds indiciel à petite capitalisation à faible coût comme le FNB Vanguard Small-Cap peut augmenter vos rendements globaux. Mais, en raison de sa concentration sur les petites capitalisations, la performance de cet ETF peut être plus volatile que celle d'autres investissements.

Un fonds indiciel à faible coût vous convient-il?

Payer des frais plus élevés pour investir dans un fonds géré activement érode votre capacité à générer intérêts composés . Bien que les fonds indiciels soient généralement larges, vous pouvez obtenir une exposition supplémentaire de votre portefeuille à des segments de marché spécifiques en allouant plus d'argent à des actions ou des fonds spécifiques en fonction de vos préférences d'investissement.

Avec la disponibilité de tant de fonds indiciels à faible coût, il y a peu de raisons de payer plus que le strict minimum en frais. L'ajout d'un fonds indiciel à faible coût à votre portefeuille garde une plus grande partie de votre argent durement gagné dans votre poche.



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